주식 리밸런싱 계산기

리밸런싱 계산기

종목 이름: 현재 종목 금액 (원): 목표 비중 (%):

리밸런싱 결과:

결과 없음

 

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리밸런싱 계산기 사용 방법

이 계산기를 통해 각 자산이 목표 비중에 맞추어 투자될 수 있도록 추가 매수 또는 매도할 금액을 계산할 수 있습니다. 포트폴리오 내 자산을 효과적으로 배분하는 데 유용합니다.

사용 방법

종목 이름, 현재 종목 금액, 목표 비중 입력하기

• 종목 이름 입력란에 자산 이름을 입력합니다. 예를 들어, 'A사 주식'과 같은 종목명을 입력합니다.
• 현재 종목 금액 (원) 입력란에 현재 보유하고 있는 해당 자산의 금액을 입력합니다. 예를 들어, 2,000,000원이라면 해당 값을 입력하며, 천 단위 구분자가 자동으로 적용됩니다.
• 목표 비중 (%) 입력란에는 해당 자산의 목표 비율을 입력합니다. 예를 들어, 해당 자산이 포트폴리오의 20%를 차지하기 원한다면 '20'을 입력합니다.

종목 추가하기

• 여러 자산을 관리하고 있다면 종목 추가 버튼을 눌러 새로운 자산 항목을 추가하고, 각각의 자산 정보를 입력합니다.

리밸런싱 금액 계산하기

• 모든 자산에 대한 정보를 입력한 후 계산하기 버튼을 누르면, 목표 비중을 달성하기 위해 매수 또는 매도해야 할 금액이 계산되어 화면에 표시됩니다.
• 계산 결과는 파란색 글씨로 각 자산마다 '매수 필요 금액' 또는 '매도 필요 금액'으로 표시됩니다.

데이터 저장하기

• 입력한 자산 정보와 리밸런싱 결과를 저장하려면 저장 버튼을 클릭합니다. 저장된 데이터는 페이지를 새로고침해도 유지되며, 다음에 다시 방문했을 때 자동으로 불러와집니다.

데이터 불러오기

• 계산기를 다시 열었을 때, 저장된 자산 이름, 현재 금액, 목표 비중, 리밸런싱 결과가 자동으로 불러와집니다.

계산식

리밸런싱을 위해 필요한 조정 금액은 다음과 같은 계산식을 통해 구해집니다.

1. 포트폴리오 총 금액 = 모든 자산의 현재 금액 합계
2. 각 자산의 목표 금액 = 포트폴리오 총 금액 × 목표 비중
3. 리밸런싱 조정 금액 = 목표 금액 - 현재 금액

• 조정 금액이 양수이면 추가 매수 필요 금액이며, 음수이면 매도 필요 금액입니다.

예시:

 

포트폴리오 총 금액이 10,000,000원이고, 'A사 주식'의 현재 금액이 2,000,000원, 목표 비중이 20%인 경우:

• 목표 금액 = 10,000,000 × 0.20 = 2,000,000원
• 리밸런싱 조정 금액 = 2,000,000 - 2,000,000 = 0원 → 추가 조정 필요 없음

이 계산기를 통해 각 자산이 목표 비중을 유지하도록 쉽게 관리하고, 포트폴리오를 최적화하세요!